Services de gestion privée

Depuis des décennies, nous offrons nos services à une clientèle fortunée, cultivant les relations de génération en génération, afin d'aider nos clients et leurs familles à atteindre leurs objectifs financiers.

Jarislowsky Fraser se différencie par sa philosophie d’investissement, créatrice de richesse grâce à la croissance du capital avec un faible niveau risque, tout en offrant l’un des barèmes d’honoraires les plus avantageux de l’industrie. Nous plaçons les intérêts de nos clients au premier plan en gérant des portefeuilles bâtis sur mesure qui répondent à leurs besoins et à leurs objectifs spécifiques.

Gestion de portefeuille discrétionnaire

Jarislowsky Fraser construit des portefeuilles sur mesure pour des clients privés sur une base ségréguée pour répondre à leurs besoins spécifiques et leurs objectifs. Nous visons à établir des portefeuilles qui procureront une performance à long terme au-dessus de la moyenne tout en mettant l’accent sur la protection du capital et un faible risque.

Les clients privés profitent de ce service de différentes façons:

• Chaque portefeuille est unique et ajusté aux besoins du client individuel. Les portefeuilles ségrégués sont conçus pour répondre aux objectifs spécifiques, tels qu’un rendement plus élevé, la préservation du capital et la croissance à long terme, tout en offrant une plus grande flexibilité en matière de répartition d’actifs.

• La flexibilité d’exclure des placements spécifiques. Grâce à la gestion individuelle, nos clients ont l’option d’ajuster leurs portefeuilles pour exclure des investissements précis.

• Un plus grand contrôle pour des considérations fiscales. Les clients ont la flexibilité de structurer leurs portefeuilles de la façon la plus efficiente fiscalement compte tenu de leur situation, tout en évitant les gains de capitaux intégrés qui existent typiquement dans une structure de fonds commun ou de fonds mutuel.

• La transparence. Les clients ont une vue claire des titres individuels qu’ils détiennent et peuvent ainsi suivre les sociétés qui font partie de leur portefeuille, selon leurs désirs.

• Des honoraires moins élevés. Une gestion ségréguée est généralement moins coûteuse qu‘une approche avec un "portefeuille de fonds ", puisque les honoraires décroissent, en pourcentage des actifs sous gestion, à mesure que le portefeuille s’accroît. Les honoraires sont aussi déductibles pour les comptes non enregistrés. De plus, nous offrons à nos clients un des barèmes d’honoraires les plus concurrentiels de l’industrie de la gestion d’investissement.

La gestion de portefeuille discrétionnaire est offerte pour les portefeuilles de 2 millions $ ou plus.

Construction d'un portefeuille personnalisé

L'équipe de gestion de portefeuille travaille étroitement avec chaque client, afin de construire un portefeuille d’investissement personnalisé. Le processus comprend les cinq étapes suivantes :